加密新手基礎教學：投資前如何評估加密貨幣？

加密貨幣已發展成為一種大眾投資者青睞的金融資產。隨著世界頭部銀行快速佈局加密資產以及美國批准比特幣現貨 ETF 之後，加密貨幣正式躍升為合法資產類別，而非是投機工具。和所有資產一樣，投資者在投資加密貨幣之前，需要進行全面分析調查，以評估其成長潛力和投資收益。本文將會為您提供詳細的分析教學課程，幫助您快速評估心儀的加密貨幣是否具備投資潛力，確保您做出明智的投資決策。

一、為什麼需要評估加密貨幣？

對加密投資者、愛好者與金融分析師來說，評估加密貨幣優劣是一個重要的投資前提。評估過程有助於了解加密貨幣內在價值和未來發展潛力，評估結果也可做為投資決策的參考基礎。接下來我們會深入探討評估加密貨幣的原因，以及評估加密貨幣過程中需要考慮的各項因素。

1.1、了解加密貨幣內在價值

與美元、歐元等傳統貨幣資產不同，加密貨幣估值過程缺乏中央管理機構深度監管與信譽背書。監管缺失意味著加密貨幣內在價值會更多的取決於市場共識，而沒有主權機構的信譽背書則意味著加密資產擁有更高波動性與不確定性。因此，加密貨幣內在價值高低是由市場需求多寡來決定的，如果多數人認為其有價值，該幣種的價值就會上升，反之則會下降。投資人需要透過評估市場情緒、加密貨幣可用性、實際用途和市場競爭程度等因素，來初步判斷加密貨幣的內在價值。

此外，加密貨幣的技術水準、市場需求、實際效用、社群實力也能輔助判斷其內在價值。掌握這些指標的判斷邏輯，就可以輕鬆衡量加密貨幣投資價值和未來發展潛力，以在高波動的加密市場中，盡可能降低決策風險，提高勝率。

1.2、投資前評估加密貨幣的重要性

加密货币市场以极高的市场波动和市场风险著称，因此投资加密货币之前需要进行系统的风险评估。了解每个加密货币市场趋势、技术能力、监管环境和潜在风险至关重要，深入评估可以帮助投资者做出明智投资决策，区分潜力币和垃圾币种。评估的过程会涉及实际效用、区块链底层技术、团队专业性、社区支持、市场地位等多个方面。除此之外，还需要及时的了解全球监管变化和创新技术的出现，以免对投资策略产生影响。正确评估加密货币可以最大程度的降低风险，收获丰厚的潜在收益。

1.3、了解投資決策前必懂是加密指標分析

加密指標分析涵蓋基本面和技術面，透過指標可以明白市場當前狀態和未來趨勢。基本面分析通常需要研究技術、團隊、市場需求、監管環境，以評估加密貨幣內在價值。同時，使用技術分析來統計代幣價格走勢、交易量等等。透過指標分析的綜合結果，投資人可以做出更明智的決策，發現潛力幣種，減少不確定風險的發生，最終平衡潛在風險和更好的潛在回報。

» 進一步閱讀：初學者加密貨幣交易：2024 年如何交易加密貨幣

二、什麼是加密貨幣？

加密貨幣是一種使用區塊鏈技術實現安全交易的數位或虛擬貨幣。與傳統中心化貨幣不同，加密貨幣是在基於區塊鏈技術的去中心化網路上運行。嚴格來說，加密貨幣與數位貨幣也不完全相同，加密貨幣是數位貨幣的一個子類別。傳統貨幣中，在銀行APP之間流轉的數位法幣也是數位貨幣的一種，但數位發幣可以在銀行或ATM機上直接兌換成現金。但加密貨幣則需要經過較為複雜的步驟才可以。同時，兩者之間的記帳方式也不相同，加密貨幣的交易帳本是運行在區塊鏈網路中，透過安全的交易記錄來證明加密資產的所有權，但數位貨幣通常會由金融機構進行交易記錄和帳戶確權。

自2009年比特幣誕生以來，加密貨幣和區塊鏈技術在金融領域飛速發展，尤其是2024年初比特幣現貨ETF 獲批之後，更是讓加密貨幣邁入了一個嶄新的領域，他們或許可以用於債券交易和股票交易等新的金融資產交易場景。除了比特幣之外，以太坊、瑞波幣等幣種的受歡迎程度僅次於比特幣，也在積極的拓展傳統金融交易場景，他們在支付領域或應用生態層面有著長足的進步，是未來可以預期的優質加密資產。投資者可以在中心化交易所中交易這些加密貨幣，例如 FameEX。如果您想了解更多關於加密貨幣的知識，可以參考這篇指南這裡了解更多。

三、分析加密貨幣的關鍵技術是什麼？

系統的分析加密貨幣需要涉及各個方面，在過程中還需要藉助相應的方法和工具，輔助分析和評估各項指標，接下來讓我們詳細講解。

3.1、加密貨幣分析的基礎知識

評估加密貨幣其中一個有效指標是專案官網的品質。可信的加密項目通常會用心建構一個設計良好、用戶友好、易於閱讀和理解的官網。官網各個頁面可以清楚闡述團隊願景、產品規劃、未來路線，以便讓訪客深入理解專案目標和規劃。因此要警惕無官網或官網內容低質的加密項目，這代表其團隊缺乏專業和嚴肅性。高品質的專案官網通常會展示以下內容：

• 定期更新專案動態和活動。

• 內容品質高，無文法錯誤和書寫錯誤。

• 展示創辦人和團隊主要成員訊息，闡述團隊專業能力和角色定位。

• 展示產業內重要合作夥伴訊息，介紹合作要點和進展。

• 對代幣在專案生態中的功能和角色有清晰的描述和長久的願景。

• 展示白皮書，可供下載且能清晰的介紹項目、闡明遠景與策略。

• 關聯官方社群平台，提供社群參與的直接連結。

新手可透過上述基礎指標檢視加密貨幣的專案官網，這是評估加密貨幣的第一步。

3.2.評估加密貨幣的重要步驟是讀懂項目的白皮書

雖然有些白皮書的技術性很強，但讀懂白皮書對評估該加密貨幣潛力十分關鍵。白皮書是任何加密貨幣專案規劃的核心文件，它提供了專案的全方位介紹，包括專案目標、功能、策略、願景、技術、經濟模型、團隊資訊等等，這些內容通常表明了一些資訊：

• 項目要解決的具體問題。

• 項目採用的共識機制詳解。

• 項目代幣區別於競品的獨特優勢。

• 專案代幣創建、銷毀、交易機制、代幣系統機制、總供應量、分配計畫等用途與功能介紹。

• 團隊願景以及實現願景的方法與策略。

• 專案路線圖以及路線圖的演進和進度。

最知名的白皮書《比特幣：一種點對點電子現金系統》是在2008年10月31日發布，它影響了整個加密世界。這份白皮書由神秘的中本聰（Satoshi Nakamoto）撰寫，我們至今仍無法得知他是個人還是一個團隊，但該白皮書設想的一個獨立安全運行的去中心化在線支付系統，成為了最經典且被實現的偉大願景。

白皮書的系統評估對預測該幣種的潛在應用長久和能否成功至關重要。

3.3、加密貨幣技術分析的基礎知識

技術分析指透過技術指標，分析加密貨幣過去一段時間內的市場數據，進而預測未來價格走勢。基本面分析與技術分析結合是評估加密貨幣真實價值的重要方法。這種方法涉及各類定性、定量、經濟指標，以確定加密貨幣的真實價值。使用技術指標的目的是透過分析加密貨幣的基礎健康狀況和效能指標，確認該幣種在加密市場上是否被高估、低估或公平定價。

技術分析通常需要分析加密貨幣歷史價格和市場趨勢來判定未來的價格走勢。這其中涉及研究價格圖表、識別模式以及利用各種指標來衡量市場情緒和投資者行為模式。透過先前的基本面分析和技術指標分析，可以平衡加密貨幣的實際價值和市場投機價格，做出更明智的投資策略。

圖片來源：技術分析交易視圖

3.4、深挖代幣經濟學－加密貨幣的核心要素

代幣經濟學是指影響供給和需求的加密貨幣政策與屬性。每一類加密貨幣創建之初，都會公佈其代幣經濟學，內容會闡述加密貨幣的財務框架及代幣在生態系統中的作用。如果代幣僅是用於支付，那麼它的價值往往會隨著市場趨勢而波動。

但如果代幣有核心應用場景（如DApp）做為背後的驅動力，那麼它的經濟結構就會非常複雜，代幣價值也會更加穩定。因此，在投資加密貨幣之前，要深挖代幣經濟學，它可以讓您了解代幣的長遠價值。

研究代幣經濟學可以著重研究總供應量、流通量、在生態系統中的各項功能作用，這些因素會影響代幣的稀有性和專案交易、專案治理等方面長久價值。

3.5、核心指標：評估交易金額、總市值及總發行量

交易額、總市值總發行量是加密貨幣常見的評估指標。加密新手和專業交易員的差異通常取決於他們對三個指標的理解。想要收集這些數據，可以使用專業的數據平台，例如 CoinMarketCap 或者CoinGecko。

• 交易額：此指標反應了一定時間內該加密貨幣的交易數量。高交易量代表買賣活躍，代表有更好的流動性和更穩定的價格。舉例來說，截止撰文時Tether (USDT) 日交易額突破 400 億美元。交易量低可能意味著投資者對該幣種缺乏信心，這類代幣往往波動性極高且流動性差。

圖片來源：CoinMarketCap

總市值：加密貨幣總市值是透過當前價格與總流通量的乘積來計算的。一般來說，總市值超過 10 億美元的代幣被認為是較安全的。但也不完全是這樣，個別的加密貨幣即便擁有極高的市值，遇到極端狀況時也可能帶來重大風險。另外，一些潛力巨大且有知名合作夥伴或投資機構的新項目，雖然市值較低，但長期來看也是十分有前途的。加密投資者通常有一個共識，就是投資前 100 名的加密貨幣相對來說比較安全。

圖片來源：CoinMarketCap

• 總發行量：許多加密貨幣都有最大發行量的限制，這代表他們最多發行這麼多數量的代幣。也有一些幣種（例如：以太幣、USDT）沒有發行總量，但這只是少數。總流通量代表目前可以用於交易或錢包中持有的代幣總量。最大供應量是指可供應市場流通的代幣總量。了解最大供應量、總流通量、總發行量之間的差異非常重要，它可以讓投資者了解代幣的稀缺程度以及對價值的影響。

圖片來源：CoinMarketCap

以上三個因素可評斷加密貨幣市場大小、投資人興趣高低、價格的穩定性優劣等指標。這對了解加密貨幣市場實力和投資風險非常重要。

四、如何評估加密貨幣的潛力與價值？

評估加密貨幣的長期潛力和價值是十分關鍵的一步。這需要我們擁有十分清晰的邏輯和基礎認知。

4.1、加密貨幣的即時價格代表了什麼？

加密貨幣的即時價格代表了市場需求、投資者情緒、專案基本面。即時價格通常反應了市場對該幣種的需求量，且極易收到投資者興趣和信心的影響。較高的需求會推動價格上漲， 較低的需求會導致價格下降。另外加密貨幣頻繁的價格波動也顯示投資有一定風險。

新聞、市場趨勢、經濟環境也常會影響市場情緒。利好消息會提振信心，讓幣價應聲上漲；利空消息則會導致價格下降。市場常說的比特幣恐懼與貪婪指數運作原理，就是利用市場恐懼情緒與貪婪情緒來判斷市場趨勢。當市場投資者恐懼情緒佔據主導地位時，就會出售加密資產或進行賣空操作。這種恐懼通常是由宏觀經濟問題、特定資產下跌或影響加密貨幣的負面宣傳等因素所引發的。與之相反，貪婪情緒會趨勢投資者買入加密貨幣，這是因為他們擔心在市場上漲期間錯過潛在收益（FOMO）的情緒作怪。

比特幣恐懼與貪婪指數，圖片來源：Alternative

此外，加密貨幣的基礎組成，例如實用性、技術創新、團隊可信度、實際應用等方面，支撐了該幣種的長期價值。一個穩健且富有創新的專案更容易吸引投資者，並保持長期的價值潛力。

4.2、評估加密貨幣市值的基礎知識

評估加密貨幣的市值，不只是考慮專案規模和成熟度。也要考慮總市值和流動性之間的關係，較高的流動性代表投資者可以輕鬆進出市場，而該幣種的價格也會更穩定。對於長期投資者來說，加密貨幣的長期投資潛力要考慮是否由技術創新、社區支持度如何、有沒有可能被廣泛採用。這些面向共同決定了加密貨幣市值和長期的發展潛力。

考慮加密貨幣市值時，也要參考該幣種所在的分類，類似傳統產業的大盤、中盤和小盤。這種分類有助於區分不同風險和成長潛力的加密貨幣。本質來說，市值就是加密貨幣在特定時間內受歡迎程度和重要性的對應指標。

4.3、評估加密項目潛力的方法

除了以上的因素之外，還需要評估幾個方面，例如加密貨幣的創新技術。創新技術代表該幣種為加密市場帶來的獨特功能和技術創新。除此之外，還要考慮專案團隊是否擁有強大的背景，例如是否在已成功的加密專案中任職，從而提供可信度和專業知識。有關創始人和主要團隊成員的資訊通常可以在白皮書或官網中查到。

除了這些之外，還要考察社區的參與程度。如果在官方社媒中（例如 X、Telegram、Reddit 和 Discord 等社群媒體）有著較高的支持度、活躍度、關注數量和互動質量，這代表該幣種擁有一定的加密共識和發展潛力。如果社群不活躍或無活躍，則需要重新檢視該專案的實際價值。

另外，還需要考慮加密貨幣是否有實際的應用。如果能解決實際問題或能提供實際利益，該專案往往更有發展潛力。分析專案的長期潛力，也應查看路線圖、未來規劃、專案目標、合作夥伴等等。評估過程中一定要徹底研究並多多使用批判性的方法。透過不同方面的分析結果，綜合研判加密貨幣的未來前景以及是否值得投資。

五、評估加密貨幣時需要注意哪些危險訊號？

有些加密貨幣存在極高風險或缺乏可行性，因此在評估時，請注意識別潛在的危險訊號。接下來我們將會講述常見的危險訊號有哪些，以供投資人參考。

5.1、評估項目時常見的危險訊號

加密市場中處處存在危險，在評估加密貨幣是要保持警惕，注意識別潛在危險訊號。這些訊號包括專案細節或團隊身分不透明、0風險高回報、市場操縱行為、白皮書內容不一致、專案團隊缺乏清晰溝通以及不切實際的成長預測等等。它們通常隱藏在以下常見的騙局中：

• 高回報騙局：在這類騙局中，騙子往往以加密貨幣項目方的身份出現，但在任何管道都無法查詢到其團隊資訊。他們會大肆宣揚高回報以吸引投資，達到融資目標後，直接帶錢跑路，留給投資者一大堆的歸零空氣幣，臭名昭著的魷魚幣騙局就是一個典型的例子。

• 網路釣魚詐騙：這類騙子往往提供一個虛假且知名的加密貨幣官網，使用電子郵件惡意誘導投資者點擊，以竊取密鑰等敏感資訊。

• 中間人攻擊：投資人登入公共網路查看幣種資訊時，可能會遭遇詐騙者攔截敏感資訊。

• 名人贈品騙局：有些騙子會使用虛假的名人社交帳號，以承諾贈送比特幣或其他資產的形式，將受害者誘導至詐騙網站。

• 人工智慧詐騙：這是一類新型的詐騙形式，詐騙者會使用聊天機器人宣傳虛假的投資機會或操縱工作量證明來誇大專案的合法性，誘導更多的追隨者。

當我們遇到這些騙局或了解這些危險訊號後，遭遇類似事件應該保持警惕，仔細甄別項目真假或從公開管道查詢資料真實性，避免成為這些騙局的犧牲品。

5.2、評估風險

在評估風險的過程中，也應關注監管環境和市場環境的變化。各國之間的加密貨幣監管政策不同，且會快速變化，因此，專案合規性是加密貨幣的複雜且動態的挑戰。專案營運區域應處於長期合法的地區，以免遭受監管政策的限制。而市場波動是常規性考慮因素。加密貨幣通常會因為投資者情緒、技術拆改內心、市場趨勢、宏觀經濟的影響而產生波動。因此要前面考慮專案監管環境與市場即時性訊息，以真實的評估加密貨幣風險。

5.3、評估專案團隊

專案團隊的能力十分重要，大多數加密貨幣專案的成功，取決於團隊成員的能力和凝聚力。因此，在評估專案團隊是需要專注於考慮他們在加密貨幣領域的經驗、背景和熟練程度，以及他們的合作緊密度。這些因素是團隊實力和推動專案成功的關鍵指標。

六、加密貨幣評估工具和資源

正確的使用加密貨幣評估工具和資源，是一項重要的能力。接下來我們來講解一些常用的評估工具，幫助投資人更了解加密市場。

6.1、CoinMarketCap

CoinMarketCap 平台的數據通常被認為是最準確的數據來源。該平台監控了多種加密貨幣的價格，並根據市值進行排序。此外，CoinMarketCap 還提供一系列的工具，包括ICO、活動日曆、免費空投、行業資訊等工具包，幫助投資者更好的評估加密貨幣優劣。

• 圖片來源：CoinMarketCap

6.2、CoinGecko

CoinGecko 提供大量加密貨幣的即時市場資訊。它允許用戶按不同類別對這些硬幣進行分類，並提供投資管理組合、行業資訊等附加功能。

• 圖片來源：CoinGecko

  
  

6.3、CoinGlass

CoinGlass 是專業的加密衍生性商品資料分析平台，致力於為全球用戶提供精準、即時的加密貨幣市場數據和分析服務，幫助用戶在加密貨幣市場中做出明智的投資決策，降低風險，獲得更高的收益。

作為專業的加密衍生性商品資料分析平台，CoinGlass的資料和分析具有高度精準性和即時性，透過多種資料分析方法和技術手段，為用戶提供包括價格趨勢、加密合約交易量、持倉、資金費率、爆倉、選擇權數據等在內的全面加密貨幣衍生性商品市場數據，並支援用戶自訂指標和策略。

圖片來源：CoinGlass

6.4、沙丘

Dune 是一個被廣泛使用的 DeFi 平台，聚合了以太坊、Optimism 和幣安鍊等多條公鏈。這個開放平台可以讓用戶建立和查看各種加密貨幣儀表板以監控區塊鏈資料。利用 SQL 查詢，分析師可以深入研究在這些區塊鏈網路上的任何智慧合約資料。

• 圖片來源：Dune

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七、如何在評估加密貨幣後進行正確的投資？

明智的投資不僅需要對區塊鏈和加密貨幣有基礎的了解。也涉及系統的評估、分析、決策策略。接下來我們將逐步知道投資者如何在評估加密貨幣後進行正確的投資。

7.1、加密貨幣投資初學者指南：評估風險、投資決策！

對於初學者而言，投資加密貨幣是一項令人興奮但複雜的工作。要踏上這趟旅程，首先要評估您的財務狀況和風險承受能力。接下來讓我們以Solana (SOL)代幣的投資步驟為例來講解：

第 1 步：評估所有信息

投資人可以先深入研究 Solana 的官方網站。這裡的研究包括查看 Solana 獨特的創新功能、白皮書，以了解歷史證明（PoH）和股權證明（PoS）共識機制的複雜性。隨後可以在官方網站上查看 Solana 的社群媒體，查看社群活躍度和追蹤者數量，並研究 Solana 創始團隊和發展歷史。這些內容的研究對 Solana 計畫的可信度來說非常重要。

• 圖片來源：Solana

第 2 步：評估項目

在這一步驟需要評估 Solana 代幣的全面資訊。這包括檢查 SOL 代幣的價格歷史、總市值、交易量。並分析 Solana 在面臨重大市場事件時的反應和應對措施，例如先前 FTX 崩盤時 Solana 的應對。

圖片來源: CoinMarketCap

每日獨立互動地址數，資料來源: Dune Analytic

對於專業交易員來說，對 Solana 價格圖表和交易模式（包括移動平均線以及支撐位和阻力位）進行技術分析，可以更深入地了解其未來的價格走勢。

據聯合電訊報的報道，SOL 的價值可能會在 2024 年 1 月 18 日出現「牛旗」形態飆升，其價格接近牛旗形態的頂部邊緣。這種形態是一個積極的指標，價格在顯著的上升趨勢之後在向下傾斜的通道內移動，表明存在潛在突破。如果 SOL 突破該模式的上趨勢線，其目標價可能在 2024 年 3 月之前上漲至 194 美元，較目前水準上漲 80%。

這只是初學者評估技術分析價值的一個例子。這只是建議，最終決定權仍在交易者手中。

SOL/USD 每日價格圖表。來源：TradingView

步驟3：投資加密貨幣

這一階段對於制定投資策略至關重要。它涉及為 Solana 選擇合適的交易平台並選擇合適的中心化交易所 (CEX)，例如 FameEX，或去中心化交易所（DEX）儲存解決方案。如果您選擇從交易所購買，您可以在 CoinMarketCap 上查看名望EX 交易所的排名以及交易數據。然後嘗試註冊帳戶並存入資金進行交易。

» 進一步閱讀：立即使用信用卡或金融卡購買 Solana (SOL)

圖片來源：CoinMarketCap

當您購買 SOL 代幣之後，對 Solana 的實際監控包括執行投資策略，請根據 Solana 即時新聞與市場趨勢來定期調整。持續的了解 Solana 有助於投資者提前預判風險與機會，減少投資損失擴大投資回報。另外，投資加密貨幣有較大風險和資金損失，因此投資前請確認投資的資金在可負擔的範圍內，並隨時關注產業最新資訊，以完善交易策略。

結論

無論是初學者或專業交易員，一定要不斷的深入學習，了解市場趨勢，並以平常心對待每項投資。加密貨幣不斷的發展，及時了解前沿資訊至關重要。透過本指南的見解和策略，您可以更有信心、更好的進軍加密領域，從而獲得更好的投資機會。

常見問題

Q：怎麼判斷加密貨幣是否優質？

優質的加密貨幣通常具有穩定的市場趨勢、強大的專案基礎、可信賴的團隊、活躍的社群、實際的實際應用，並遵守監管標準。

Q：如何評估代幣？

要評估代幣，需要檢查代幣經濟學、用例、專案可行性、白皮書中的資訊、社群和開發者活動以及策略夥伴關係或協作關係。

問：投資加密貨幣真的能賺錢嗎？

投資加密貨幣確實能賺錢，但這個領域同時也伴隨著高風險。加密貨幣市場以其波動性和不確定性而聞名，這意味著投資者可能會經歷投資標的價值的急劇升降。有些人透過投資加密貨幣獲得了豐厚的收益，而有些人則遭受了重大損失。重要的是要進行充分研究，理解您所投資的資產，並考慮到投資的長期性。此外，建議不要投入超出您承受能力的資金，同時保持對市場動態的持續關注。最後，考慮到加密貨幣市場的不成熟和監管不明確的特點，投資前應謹慎考慮風險。

Q：有哪些風險與投資加密貨幣有關？

投資加密貨幣相關的風險主要包括市場波動性高、安全隱患、缺乏監管、技術複雜性和市場接受度不確定等等。加密貨幣市場極易受到投資者情緒、政策變動和技術更新的影響，導致價格波動劇烈。而交易平台和錢包可能面臨駭客攻擊和詐欺風險。同時，由於加密貨幣目前尚缺乏全球統一的監管框架，因此在法律和稅務方面存在不確定性。技術複雜性意味著投資人需要對區塊鏈和相關技術有一定的理解。最後，加密貨幣作為一種相對新興的資產類別，其市場接受度和未來應用仍存在不確定性，可能影響其長期價值。

Q：如何評估加密貨幣的成長潛力？

分析加密貨幣的歷史表現、技術創新、市場採用率、競爭格局、未來路線圖和全球經濟因素來綜合評估加密貨幣的成長潛力。

問：該如何開始投資加密貨幣？
加密貨幣投資是一項高風險的複雜投資活動，投資前無比要了解加密貨幣市場走勢，進行詳細的技術分析和風險評估，審慎評估自身經濟狀況和風險承受能力後，在可值得信賴的加密貨幣交易平台，如Coinbase、FameEX等，註冊帳戶並完成身份驗證，之後即可在交易區購買並投資加密貨幣。

免責聲明： 本文所提供的內容僅供學習與參考，不構成任何投資建議。請參閱這裡了解詳情。在進行任何投資決策之前，請自行研究並諮詢專業的財務顧問。 FameEX對因使用或依賴本文內容而產生的任何直接或間接損失不負任何責任。