Chủ đề nóng của FameEX | Ngân hàng Trung ương Singapore xác định lĩnh vực ngân hàng có nguy cơ rửa tiền cao nhất

Theo Báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền của ngân hàng trung ương Singapore, lĩnh vực ngân hàng được xác định là có rủi ro rửa tiền cao nhất đối với đất nước. Báo cáo cũng nêu bật những rủi ro liên quan đến tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Để giảm thiểu những rủi ro này, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt theo Đạo luật dịch vụ thanh toán (Đạo luật PS).

Vào ngày 20 tháng 6, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã công bố “Báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền Singapore 2024”. Báo cáo này phác thảo những nỗ lực không ngừng của Singapore nhằm tăng cường khuôn khổ chống rửa tiền (AML) nhằm ứng phó với môi trường rủi ro ngày càng gia tăng. Nó đưa ra phân tích toàn diện về rủi ro rửa tiền (ML) chính của Singapore, kết hợp nhiều chỉ số định tính và định lượng khác nhau liên quan đến các mối đe dọa, lỗ hổng và biện pháp kiểm soát. Báo cáo nêu bật các mối đe dọa ML chính, bao gồm gian lận trên mạng, tội phạm có tổ chức, tham nhũng, tội phạm thuế và rửa tiền dựa trên thương mại.

Báo cáo xác định ngành ngân hàng có nguy cơ rửa tiền cao nhất do có nhiều dịch vụ và quy mô giao dịch. Nó tuyên bố: "Lĩnh vực ngân hàng được đánh giá là có rủi ro rửa tiền cao nhất đối với Singapore." Các ngân hàng thường bị lợi dụng để thực hiện nhiều loại hình rửa tiền khác nhau, bao gồm tự rửa tiền, rửa tiền cho bên thứ ba và lạm dụng tài khoản công ty và cá nhân để phân lớp và tích hợp các quỹ bất hợp pháp.

Ngoài ra, báo cáo nêu bật những rủi ro đáng kể liên quan đến tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Nó lưu ý rằng mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) đã trở thành đường dẫn mới nổi cho hoạt động rửa tiền. Tội phạm khai thác các token này thông qua các giao dịch lừa đảo, ransomware và thị trường darknet trên mạng. Để ứng phó, MAS đã thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt theo Đạo luật dịch vụ thanh toán (Đạo luật PS) để giảm thiểu những rủi ro này.

Các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền cũng như chống tài trợ cho khủng bố (CFT). MAS tiến hành kiểm tra theo chủ đề thường xuyên và giám sát từ xa, đồng thời ban hành các văn bản hướng dẫn nhằm nâng cao nhận thức của ngành và các biện pháp kiểm soát. Sự tham gia liên tục với ngành thông qua các tòa thị chính, các phiên tiếp cận và tư vấn nhằm mục đích duy trì các tiêu chuẩn AML/CFT mạnh mẽ trong lĩnh vực DPT.

Tóm lại, ngân hàng trung ương Singapore đã công nhận lĩnh vực ngân hàng là nơi có rủi ro rửa tiền cao nhất, đồng thời lưu ý các mối đe dọa ngày càng tăng do tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử gây ra. Bằng cách thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt và duy trì sự tham gia tích cực của ngành, MAS đang nỗ lực nâng cao khuôn khổ AML của Singapore và giải quyết những thách thức đang gia tăng này một cách hiệu quả.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp trong phần này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin, không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư hay quan điểm chính thức nào của FameEX.