FameEX Güncel Konular | Avrupa Bankacılık Otoritesi, Kripto Para Seyahat Kuralı Konusunda Yeni İstişare Başlattı

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kripto para birimi işlemleri için "seyahat kuralını" uygulamaya yönelik yeni bir istişare süreci başlattı. EBA, kripto para birimi varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) seyahat kurallarına uyum için gerekli bilgileri toplamak için izlemesi gereken prosedürler ve bu bilgileri elde ederken yapmaları gereken eylemler hakkında geri bildirim istiyor.

Seyahat kuralı düzenlemeleri, kara para aklama ve terörün finansmanı amacıyla fonların kötüye kullanılmasını ve belirli kripto para birimi varlık transferlerini önlemek için tasarlanmıştır. Bu kurallar, EBA tarafından Haziran ayında gerçekleştirilen ve kara para aklamayı önleme çabalarına yönelik durum tespiti prosedürlerine odaklanan önceki istişare sürecini tamamlıyor.

EBA, kara para aklama ve terörün finansmanı riskleriyle ilgili yakın zamanda yayımlanan bir görüşte, çoğu Avrupalı yetkilinin CASP'lerle ilişkili riskleri önemli veya çok önemli olarak değerlendirdiğini tespit etti. Bu riskler, kripto para birimi işlemlerinin sahte anonimliği, karanlık ağla ilişkisi, siber suç ve dolandırıcılık gibi öncül suçlarda kullanılması, kripto para birimi yatırım dolandırıcılığı, artan kara para aklama ve yaptırımlardan kaçınma gibi çeşitli faktörlerden kaynaklanmaktadır.

EBA tarafından ortaya konulan yönergeler, barındırılmayan cüzdanlar arasındaki işlemler için seyahat kuralının uygulanmasını hariç tutuyor çünkü bunlar bir CASP'nin aracılığını gerektirmiyor. Ancak, barındırılmayan bir cüzdandan CASP tarafından barındırılan bir cüzdana gelen işlemler, işlem tutarının 1.000 Euro'yu (1.096 ABD Doları) aşması durumunda seyahat kuralına tabi olacaktır.

Yönergeler, CASP'lerin, işlemi başlatan kullanıcının ilgili her iki adresi de kontrol edip etmediğini belirlemek için kullanması gereken bir dizi prosedürü özetlemektedir. Bu prosedürler, gelişmiş analitik araçların kullanılmasını, kullanıcının fotoğraf veya videolarının çekilmesini, önceden tanımlanmış bir miktarın CASP'nin hesabına aktarılmasını, hesap ve cüzdan yazılımı içerisinde belirli bir mesajın imzalanmasını ve müşteriden hesap içindeki bir mesajı dijital olarak imzalamasının talep edilmesini içerebilir. diğer eylemlerin yanı sıra cüzdan yazılımı.

CASP'lerin gerekli verileri elde etmek için en az iki prosedür kullanması gerekir. Ancak bu süreçlerle bilgi toplayamıyorlarsa, gerekli bilgiyi toplamak için ek yöntemlere başvurmaları gerekir. İstişare süreci 26 Şubat 2024'e kadar açık kalacak ve paydaşların önerilen bu seyahat kuralı prosedürleri ve uyumluluk mekanizmaları hakkında geri bildirim ve girdi sağlamasına olanak tanıyacak.

Yasal Uyarı: Bu bölümde verilen bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır, herhangi bir yatırım tavsiyesi veya FameEX'in resmi görüşünü temsil etmez.