Что такое стейблкоины? Что должен знать каждый новичок в криптографии

2022/11/10 20:28:45

Что такое стейблкоин?

Криптовалюты известны тем, что имеют быстро меняющуюся цену. Хотя именно это свойство делает криптовалюты такими захватывающими инвестициями, оно неудобно, когда вы хотите держать стабильную стоимость в своем кошельке. Стейблкоин — это криптовалюта, призванная решить эту проблему, оставаясь на той же цене по отношению к определенной национальной валюте, обычно к доллару США.

Стейблкоины — это токены блокчейна, которые можно хранить в криптовалютных кошельках , как и любую другую криптовалюту. Во время волатильности цен на криптовалюты они могут использоваться криптотрейдерами для фиксации стоимости своего крипто-портфеля без необходимости продавать свою криптовалюту и без хлопот с переводом фактической государственной валюты на банковский счет.

Помимо стейблкоинов в долларах США, существуют стейблкоины, привязанные к евро, британскому фунту и многим другим валютам, некоторые стейблкоины привязаны к цене таких товаров, как золото.

Почему стейблкоины так важны?

Стейблкоины стали жизненно важным компонентом инструментария трейдеров криптовалюты с момента их изобретения в 2016 году. Поскольку криптовалютные биржи сталкиваются со значительными нормативными препятствиями при предоставлении торговых пар с реальными фиатными валютами, стейблкоины являются простым решением для бирж, позволяющим пользователям торговать с волатильными валютами. криптовалюты. По состоянию на ноябрь 2022 года совокупный рынок стейблкоинов составляет более 146 миллиардов долларов США, а ежедневный объем торгов превышает 80 миллиардов долларов США.

Источник - Statista

Например, наша биржа FAMEEX использует стейблкоин USDT для подавляющего большинства торговых пар. Это особенно полезно для маржинальной торговли и торговли фьючерсами, поскольку делает расчет маржи, прибыли и убытков простым и более предсказуемым. В первые дни торговли криптовалютой биржи в основном предлагали торговые пары биткойн против доллара США (реальные доллары США), а затем альткойны против биткойна. Вот откуда взялась крылатая фраза трейдеров «Стаковка сатоши», потому что основная цель трейдера заключалась в том, чтобы увеличить количество биткойнов на своем балансе, торгуя альткойнами.

В наши дни трейдеры предпочитают стабильность накопления стейблкоинов. Подавляющее большинство криптобирж предлагают ряд торговых пар со стейблкоинами и возможность выводить прибыль от торговли криптовалютой в виде стейблкоинов.

Стейблкоины также невероятно полезны для платежей. Криптовалюты использовались для оплаты других людей за товары и услуги с момента их изобретения, но возникает проблема, заключающаяся в том, что валюта может легко значительно изменить стоимость в середине транзакции. Стейблкоины позволяют вам платить или получать деньги за товары и услуги в таком же удобном пользовательском интерфейсе P2P, как и при использовании криптовалюты, имея при этом то же преимущество стабильности цены, что и транзакция с наличными. Если вы хотите попробовать получить оплату в некоторых стейблкоинах, на бирже FAMEEX есть мероприятие, на котором вы можете разделить вознаграждение в размере 1000 стейблкоинов USDT. Просто перейдите по этой ссылке , чтобы попробовать.

Для чего используются стейблкоины?

Стейблкоины привязаны к стоимости государственных фиатных валют. Если вы считаете, что это достаточно стабильное средство сбережения, тогда стейблкоины могут выступать в качестве инструмента для хранения денег. Если фиатная валюта вашей страны постоянно обесценивается по отношению к доллару США, стейблкоины в долларах США могут обеспечить удобный способ предотвратить съедение ваших сбережений высокой инфляцией. В странах с особенно высокой инфляцией, таких как некоторые страны Южной Америки, Турции, Африки или других стран, стабильные монеты стали обычным способом для людей в этих странах, не имеющих доступа к банковским счетам в долларах США, сохранять свои сбережения на достаточно стабильном уровне.

Финансовая торговля на сегодняшний день является наиболее распространенным использованием стейблкоинов. Стейблкоины сначала начали использовать на традиционных централизованных биржах криптовалют, но выпуск на разных блокчейнах также позволяет использовать их на децентрализованных биржах. Подавляющее большинство криптовалют и, следовательно, стоимости стейблкоинов по-прежнему передаются на крупных централизованных биржах. Стейблкоины используются в качестве расчетной единицы для торговли другими более волатильными криптовалютами, особенно при торговле кредитным плечом или фьючерсами.

Платежи — еще один важный вариант использования стейблкоинов. Наличие стабильной валюты на основе блокчейна позволяет компаниям легко платить своим зарубежным сотрудникам. Бухгалтерский учет также упрощается, а риск снижается по сравнению с расчетными счетами, содержащими волатильные биткойны или эфириум. Но помните, поскольку стейблкоины являются токенами блокчейна на других блокчейнах, их передача P2P в другой кошелек требует платы за газ блокчейна за транзакцию и сопряжена со всеми теми же проблемами безопасности, что и криптокошельки с самостоятельным хранением. Гораздо проще использовать биржевой кошелек для отправки стейблкоинов.

В криптовалютном пространстве есть множество приложений и веб-сайтов, которые облегчают кредитование и заимствование стейблкоинов. Вместо того, чтобы просто хранить стейблкоины в своем криптокошельке, вы можете использовать одну из этих платформ, например NEXO , которая позволит вам получать постоянную прибыль от депозитов в стейблкоинах. Протоколы DeFi, такие как Curve и Uniswap, также позволяют получать доход от ваших стейблкоинов.

Поскольку стейблкоины привязаны к другим активам, на стейблкоинах можно спекулировать. Одним из таких стейблкоинов является PAXG, который привязан к цене золота. Если вы хотите инвестировать в золото, но цените удобство токенов блокчейна, Paxos Gold — отличное решение для получения выгоды от роста цен на драгоценные металлы. Paxos Gold можно купить на FAMEEX.

Какие самые популярные стейблкоины?

USDT
Старейший и крупнейший стейблкоин. USDT — это стабильная монета доллара США, управляемая компанией Tether. Каждый выпущенный USDT обеспечен долларами и другими активами, хранящимися на счетах Tethers. Это наиболее часто используемый стейблкоин на криптобиржах и в DeFi.

USDC
USDC — это стабильная монета с долларовым обеспечением, выпущенная консорциумом Circle. Это второй по величине стейблкоин по рыночной капитализации, который широко используется на биржах и в DeFi.

DAI
Алгоритмическая стабильная монета, которая является продуктом обеспеченных кредитов ETH, выданных децентрализованным протоколом Maker. DAI был первым алгоритмическим стейблкоином, которому широко подражали.

PAXG Paxos
Gold или PAXG — это крипто-токен, обеспеченный золотом, выпущенный компанией Paxos. Каждый токен обеспечен 1 унцией золота, находящегося в хранилищах компании.

Какие существуют типы стейблкоинов?

Стейблкоины привязаны ко многим основным валютам мира. Хотя стейблкоины в долларах США доминируют на рынке стейблкоинов, существуют также стейблкоины, привязанные к австралийскому доллару, евро, фунту стерлингов, канадскому доллару и гонконгскому доллару.

На этом графике от TheBlock вы можете видеть, что помимо стейблкоинов в долларах США, стейблкоины с привязкой к евро также доминируют над остальными стейблкоинами.

Источник — TheBlock

TheBlock функционируют по-разному. Теперь, когда мы знаем, что стейблкоины привязаны к разным валютам, давайте рассмотрим различные способы, которыми стейблкоины остаются привязанными к своим валютам.

Стейблкоины, обеспеченные фиатом (стабильные монеты, обеспеченные фиатом)

Стейблкоины, обеспеченные фиатом, — это стейблкоины, обеспеченные или обеспеченные фиатной валютой, которая хранится на традиционном банковском счете. Привязка поддерживается тем фактом, что 1 стейблкоин всегда можно обменять на 1 фактическую валюту. Таким образом, когда стоимость стейблкоина падает ниже 1 до, например, 0,99, появляется сильный стимул купить стейблкоин и обменять его на реальную валюту и заработать 1 цент, например, на каждом погашенном стейблкоине.

У этой формы стейблкоина есть недостатки: вы должны быть уверены, что стейблкоин обеспечен 1 к 1 фиатной валютой. Большинство поставщиков стейблкоинов, поддерживаемых фиатом, нанимают сторонних аудиторов для подтверждения резервов, хранящихся на их счетах.

Примеры стейблкоинов, обеспеченных фиатом, включают USDT, крупнейший стейблкоин, и PAXG, стейблкоин, обеспеченный реальным золотом.

Крипто-обеспеченные стейблкоины (крипто-обеспеченные стейблкоины)

Эти стейблкоины обеспечены волатильными криптовалютами. Чтобы сохранить привязку 1 к 1, они имеют избыточное обеспечение. Управляемые смарт-контрактами в сети, нет необходимости доверять свидетельству третьей стороны о залоге. Пользователи могут брать кредиты в стейблкоинах, добавляя криптовалюту в смарт-контракт. Если стоимость криптовалюты падает ниже определенного уровня, им необходимо погасить стейблкоины или ликвидировать и продать свою криптовалюту, чтобы поддержать цену стейблкоина.

Так работает стейблкоин DAI, выпущенный смарт-контрактом Maker. DAI не только действует как стабильная монета, но и является хорошим местом для получения обеспеченных кредитов DAI путем внесения Ethereum или других токенов в смарт-контракт.

Стейблкоины с товарным обеспечением

Самым популярным товаром для инвестиций является золото. Было несколько стабильных монет, обеспеченных золотом. Обычно они принимают форму полностью обеспеченных стейблкоинов. Самая крупная стабильная монета, обеспеченная золотом, — это PAXG, которая обеспечивает свою стабильную монету, обеспеченную золотом, реальными золотыми слитками, хранящимися в хранилищах в Швейцарии.

Другие стабильные монеты, обеспеченные золотом, которые функционируют таким же образом, включают Tether Gold и DXG.

Алгоритмические стейблкоины

Алгоритмические стейблкоины являются наиболее экспериментальными типами, эта категория охватывает широкий спектр технических средств поддержания привязки или плавающей привязки. Они обычно используют смарт-контракты для алгоритмического управления чеканкой или покупкой и сжиганием новых токенов, чтобы поддерживать привязку цены. Примерами этого типа стабильной монеты являются MIM, DAI, Ampleforth и Reserve.

FAQ

Что можно делать со стейблкоинами?

Ставки могут приносить вам проценты на ваши запасы стейблкоинов. Есть много платформ, на которых вы можете размещать стейблкоины, одна из таких платформ — NEXO. Вы также можете увеличить свои вознаграждения за стекинг, купив токен NEXO на FAMEEX.

Нужен ли вам банковский счет для покупки стейблкоинов?

Нет. Вы можете купить стейблкоины напрямую на криптобиржах с помощью кредитной или дебетовой карты. Нажмите здесь, чтобы купить стейблкоин USDT с помощью кредитной или дебетовой карты. Вы также можете использовать криптовалюту для обмена на стейблкоины и хранить их в кастодиальном кошельке.

Какова цель стейблкоинов?

Стейблкоины обеспечивают стабильность фиатных валют в блокчейне и позволяют передавать их по схеме P2P.

Насколько безопасны стейблкоины?

Известно, что стейблкоины терпят неудачу. Самый продолжительный стейблкоин USDT существует уже 8 лет и работает без проблем.

Каковы риски стейблкоинов?

Депривязка — это когда стейблкоин не соответствует валюте, к которой он должен был быть привязан. Стейблкоины могут временно или даже навсегда отменить привязку.

ПредыдущийСтратегии инвестирования для подготовки к медвежьему рынку криптовалюты: руководство для начинающих ДалееКак торговать криптоопционами? Торговля Ethereum на бирже деривативов