Tópicos em destaque do FameEX | Banco Central de Singapura identifica setor bancário como de maior risco de lavagem de dinheiro

De acordo com o Relatório de Avaliação do Risco de Branqueamento de Capitais do banco central de Singapura, o sector bancário é identificado como o de maior risco de branqueamento de capitais para o país. O relatório também destaca riscos relacionados a ativos digitais e criptomoedas. Para mitigar estes riscos, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) implementou medidas regulamentares rigorosas ao abrigo da Lei dos Serviços de Pagamento (Lei PS).

Em 20 de junho, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) divulgou o “Relatório de Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro Singapura 2024”. Este relatório descreve os esforços contínuos de Singapura para reforçar o seu quadro de combate ao branqueamento de capitais (AML) em resposta a um ambiente de risco em evolução. Oferece uma análise abrangente dos principais riscos de branqueamento de capitais (BC) de Singapura, incorporando vários indicadores qualitativos e quantitativos relacionados com ameaças, vulnerabilidades e medidas de controlo. O relatório destaca as principais ameaças de BC, incluindo a fraude cibernética, o crime organizado, a corrupção, os crimes fiscais e o branqueamento de capitais baseado no comércio.

O relatório identifica o setor bancário como apresentando o maior risco de branqueamento de capitais devido à sua extensa gama de serviços e à escala das transações. Afirma: “O setor bancário foi avaliado como representando o maior risco de BC para Singapura”. Os bancos são normalmente explorados para várias tipologias de branqueamento de capitais, incluindo o autobranqueamento, o branqueamento de terceiros e a utilização indevida de contas empresariais e individuais para a estratificação e integração de fundos ilícitos.

Além disso, o relatório destaca riscos significativos relacionados com ativos digitais e criptomoedas. Ele observa que os tokens de pagamento digital (DPTs) tornaram-se canais emergentes para lavagem de dinheiro. Os criminosos exploram esses tokens por meio de fraudes cibernéticas, ransomware e transações no mercado darknet. Em resposta, o MAS implementou medidas regulamentares rigorosas ao abrigo da Lei dos Serviços de Pagamento (Lei PS) para mitigar estes riscos.

Os prestadores de serviços de tokens de pagamento digital devem obter licenças e cumprir os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (CFT). A MAS realiza inspeções temáticas regulares e vigilância externa e emitiu documentos de orientação para aumentar a sensibilização da indústria e as medidas de controlo. O envolvimento contínuo com a indústria através de reuniões municipais, sessões de divulgação e aconselhamento visa manter padrões robustos de LBC/CFT no sector DPT.

Em resumo, o banco central de Singapura reconheceu o sector bancário como o de maior risco de branqueamento de capitais, ao mesmo tempo que observou as ameaças crescentes representadas pelos activos digitais e pelas criptomoedas. Ao implementar medidas regulamentares rigorosas e manter o envolvimento ativo da indústria, o MAS está a trabalhar para melhorar o quadro AML de Singapura e enfrentar eficazmente estes desafios em evolução.

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