FameEX Hot Topics | Banco Central de Cingapura testará CBDC de atacado ao vivo para liquidações de transações

O banco central de Cingapura, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), anunciou um programa piloto para uma moeda digital do banco central (CBDC) baseada no dólar de Cingapura. Este passo inovador, revelado no Singapore Fintech Festival em 16 de novembro pelo diretor administrativo do MAS, Ravi Menon, marca uma progressão significativa em relação às simulações anteriores do banco de um CBDC em ambientes de teste.

O piloto verá o uso de um CBDC atacadista por bancos locais para fins de liquidação. Menon detalhou os planos do MAS para colaborar com os bancos de Singapura para explorar a utilização do CBDC como um ativo de liquidação em transações domésticas. Esta iniciativa representa um salto dos cenários simulados anteriores do banco para aplicações práticas do mundo real.

Menon explicou que no programa de teste, os bancos emitirão passivos tokenizados, que são essencialmente créditos nos seus balanços. Os clientes de varejo podem usar esses passivos tokenizados para transações com comerciantes. A liquidação dessas transações será realizada por meio de transferência automática do CBDC atacadista. Esta abordagem simplifica o processo de compensação e liquidação, permitindo que ocorram simultaneamente e na mesma infraestrutura. Isto constitui um desvio relativamente ao sistema actual, em que a compensação e a liquidação são executadas em sistemas diferentes e a liquidação regista frequentemente um atraso.

A importância de um CBDC grossista reside na sua utilização principalmente por bancos centrais e comerciais e outras grandes entidades financeiras para liquidação de pagamentos. Esta aplicação especializada distingue-o dos CBDCs de retalho, que são concebidos para uso do público em geral.

Além disso, em 15 de Novembro, o MAS expandiu a sua iniciativa de testes de infra-estruturas financeiras, conhecida como Project Guardian. O projecto, que envolveu inicialmente 12 membros, inclui agora cinco novos pilotos industriais e alarga o seu número de membros para 17. Esta expansão atraiu grandes instituições financeiras como o BNY Mellon, o HSBC e o Citi Group, alargando o âmbito do projecto. O Project Guardian dedica-se a avaliar vários casos de utilização em torno da tokenização de ativos, demonstrando o compromisso do MAS em explorar tecnologias financeiras de ponta e as suas aplicações na economia digital em evolução. Este piloto e a expansão do Project Guardian sublinham a posição de Singapura como líder em tecnologia e inovação financeiras.

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