FameEX Hot Topics | A rede de garantias tokenizadas do JPMorgan agiliza o comércio Blackrock-Barclays

O JPMorgan Chase, um dos maiores gigantes bancários do mundo, lançou com sucesso o seu sistema de liquidação de garantias baseado em blockchain, marcando um marco significativo na adoção da tecnologia blockchain no setor financeiro. A transação inaugural viu a Blackrock, a maior gestora de ativos do mundo, adotar a Tokenized Collateral Network (TCN) do JPMorgan para digitalizar ações de um de seus fundos do mercado monetário. Esses tokens digitais foram posteriormente empregados como garantia em uma negociação de derivativos de balcão com o Barclays Plc.

Esta conquista inovadora foi anunciada por Tyrone Lobban, chefe da Onyx Digital Assets do JPMorgan, em entrevista. O aplicativo TCN opera na plataforma Onyx Digital Assets do J.P. Morgan, servindo como um blockchain privado dedicado a movimentos de ativos tokenizados, especialmente em liquidações de garantias. Essencialmente, o TCN permite aos investidores alavancar os seus activos como garantia sem a necessidade de transferir a propriedade dos livros subjacentes. Esta inovação começa com os fundos do mercado monetário, oferecendo uma solução versátil para o setor financeiro.

A característica notável da rede blockchain do JPMorgan, Onyx Digital Assets, é sua capacidade de executar transferências de garantias quase instantâneas. Lobban enfatizou que, à medida que esta tecnologia for implementada em grande escala, aumentará significativamente a eficiência ao desbloquear capital que de outra forma permaneceria vinculado, tornando-o prontamente disponível para utilização como garantia em transações em curso. Como prova do seu compromisso com a inovação, o JPMorgan conduziu um teste de transação interna da TCN em maio.

Ed Bond, chefe de serviços comerciais do JPMorgan, detalhou os planos do banco para a aplicação TCN. A intenção é expandir a gama de activos que os clientes podem utilizar como garantia, indo além dos fundos do mercado monetário, abrangendo acções e activos de rendimento fixo. Com um pipeline promissor de clientes e transações adicionais planejados para TCN, o JPMorgan está preparado para revolucionar a forma como as instituições atendem aos seus requisitos de garantias no mundo do comércio.

Tom McGrath, vice-diretor global de operações do Cash Management Group da Blackrock, enfatizou a importância dos fundos do mercado monetário, especialmente durante períodos de alta volatilidade do mercado. Espera-se que a tokenização de participações em fundos do mercado monetário como garantia em transações de compensação e de margem reduza significativamente as complexidades operacionais ao fazer face a pedidos de margem durante condições de mercado turbulentas. Este desenvolvimento marca uma mudança fundamental na forma como a indústria financeira aproveita a tecnologia blockchain para aumentar a liquidez e agilizar processos críticos.

Concluindo, o lançamento do JPMorgan do seu sistema de liquidação de garantias baseado em blockchain, TCN, é uma prova da evolução do cenário financeiro. Com a Blackrock e o Barclays na liderança, esta solução inovadora tem o potencial de desbloquear capital, aumentar a eficiência e alargar o âmbito dos ativos disponíveis para garantia, ao mesmo tempo que reduz a fricção operacional nos mercados financeiros. À medida que a adoção da tecnologia blockchain continua a crescer, o setor financeiro está à beira de uma mudança transformadora.

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