FameEX 핫 토픽 | 싱가포르 중앙은행, 은행 부문을 자금세탁 위험이 가장 높은 부문으로 식별

싱가포르 중앙은행의 자금세탁 위험 평가 보고서에 따르면, 은행 부문은 국가의 자금세탁 위험이 가장 높은 것으로 확인되었습니다. 이 보고서는 또한 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 위험을 강조합니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 싱가포르 통화청(MAS)은 결제 서비스법(PS Act)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행했습니다.

6월 20일, 싱가포르 통화청(MAS)은 "싱가포르 2024년 자금세탁 위험 평가 보고서"를 발표했습니다. 이 보고서는 진화하는 위험 환경에 대응하여 자금세탁방지(AML) 프레임워크를 강화하려는 싱가포르의 지속적인 노력을 간략하게 설명합니다. 위협, 취약성 및 통제 조치와 관련된 다양한 정성적, 정량적 지표를 통합하여 싱가포르의 주요 자금세탁(ML) 위험에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 보고서는 사이버 사기, 조직 범죄, 부패, 조세 범죄, 무역 기반 자금 세탁을 포함한 주요 ML 위협을 강조합니다.

보고서는 광범위한 서비스와 거래 규모로 인해 은행 부문이 가장 높은 자금 세탁 위험을 안고 있는 것으로 식별합니다. 보고서에는 "은행 부문이 싱가포르에 가장 높은 ML 위험을 초래하는 것으로 평가되었습니다."라고 명시되어 있습니다. 은행은 일반적으로 자기 세탁, 제3자 세탁, 불법 자금의 계층화 및 통합을 위한 기업 및 개인 계좌의 오용 등 다양한 자금 세탁 유형에 악용됩니다.

또한 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중요한 위험을 강조합니다. 디지털 결제 토큰(DPT)이 자금세탁의 통로로 떠오르고 있습니다. 범죄자들은 ​​사이버 기반 사기, 랜섬웨어, 다크넷 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 악용합니다. 이에 대응하여 MAS는 이러한 위험을 완화하기 위해 결제 서비스법(PS Act)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행했습니다.

디지털 결제 토큰 서비스 제공업체는 라이센스를 취득하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 요구 사항을 준수해야 합니다. MAS는 정기적인 주제별 검사와 외부 감시를 실시하고 업계 인식과 통제 조치를 강화하기 위한 지침 문서를 발행했습니다. 타운홀, 홍보 세션 및 자문을 통해 업계와 지속적으로 협력하는 것은 DPT 부문에서 강력한 AML/CFT 표준을 유지하는 것을 목표로 합니다.

요약하자면, 싱가포르 중앙은행은 은행 부문을 돈세탁 위험이 가장 높은 부문으로 인식하는 동시에 디지털 자산과 암호화폐로 인한 위협이 커지고 있음을 지적했습니다. 엄격한 규제 조치를 시행하고 업계의 적극적인 참여를 유지함으로써 MAS는 싱가포르의 AML 프레임워크를 강화하고 이러한 진화하는 문제를 효과적으로 해결하기 위해 노력하고 있습니다.

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