Temas de actualidad de FameEX | El Banco Central de Singapur identifica el sector bancario como el de mayor riesgo de lavado de dinero

Según el Informe de evaluación del riesgo de lavado de dinero del banco central de Singapur, el sector bancario se identifica como el mayor riesgo de lavado de dinero para el país. El informe también destaca los riesgos relacionados con los activos digitales y las criptomonedas. Para mitigar estos riesgos, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha implementado estrictas medidas regulatorias en virtud de la Ley de Servicios de Pago (Ley PS).

El 20 de junio, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó el “Informe de evaluación del riesgo de lavado de dinero Singapur 2024”. Este informe describe los esfuerzos continuos de Singapur para fortalecer su marco contra el lavado de dinero (AML) en respuesta a un entorno de riesgo en evolución. Ofrece un análisis integral de los principales riesgos de lavado de dinero (LD) de Singapur, incorporando varios indicadores cualitativos y cuantitativos relacionados con amenazas, vulnerabilidades y medidas de control. El informe destaca las amenazas clave del lavado de dinero, incluido el fraude cibernético, el crimen organizado, la corrupción, los delitos fiscales y el lavado de dinero basado en el comercio.

El informe identifica al sector bancario como el que presenta el mayor riesgo de lavado de dinero debido a su amplia gama de servicios y la escala de las transacciones. Dice: "Se ha evaluado que el sector bancario plantea el mayor riesgo de lavado de dinero para Singapur". Los bancos suelen ser explotados para diversos tipos de lavado de dinero, incluido el autoblanqueo, el lavado de terceros y el uso indebido de cuentas corporativas e individuales para la estratificación e integración de fondos ilícitos.

Además, el informe destaca riesgos importantes relacionados con los activos digitales y las criptomonedas. Señala que los tokens de pago digitales (DPT) se han convertido en conductos emergentes para el lavado de dinero. Los delincuentes explotan estos tokens mediante fraude cibernético, ransomware y transacciones en el mercado de la red oscura. En respuesta, la MAS ha implementado medidas regulatorias estrictas en virtud de la Ley de Servicios de Pago (Ley PS) para mitigar estos riesgos.

Los proveedores de servicios de tokens de pago digitales deben obtener licencias y cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (CFT). MAS lleva a cabo inspecciones temáticas periódicas y vigilancia externa y ha publicado documentos de orientación para mejorar la concienciación de la industria y las medidas de control. El compromiso continuo con la industria a través de reuniones públicas, sesiones de divulgación y asesoramiento tiene como objetivo mantener estándares sólidos ALD/CFT en el sector DPT.

En resumen, el banco central de Singapur ha reconocido que el sector bancario es el de mayor riesgo de lavado de dinero, al tiempo que ha señalado las crecientes amenazas que plantean los activos digitales y las criptomonedas. Al implementar medidas regulatorias estrictas y mantener una participación activa de la industria, la MAS está trabajando para mejorar el marco ALD de Singapur y abordar estos desafíos en evolución de manera efectiva.

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