Temas de actualidad de FameEX | La Autoridad Bancaria Europea inicia una nueva consulta sobre la regla de viaje con criptomonedas

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha iniciado un nuevo proceso de consulta destinado a implementar la "regla de viaje" para las transacciones con criptomonedas. La EBA está buscando comentarios sobre los procedimientos que los proveedores de servicios de activos de criptomonedas (CASP) deben seguir para recopilar la información necesaria para el cumplimiento de las normas de viaje y las acciones que deben tomar cuando obtener esta información no sea factible.

Las regulaciones sobre las reglas de viaje están diseñadas para prevenir el uso indebido de fondos y ciertas transferencias de activos de criptomonedas con fines de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Estas reglas complementan un proceso de consulta previo realizado por la EBA en junio, que se centró en los procedimientos de diligencia debida para los esfuerzos contra el lavado de dinero.

En una opinión reciente sobre los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, la EBA encontró que la mayoría de las autoridades europeas consideran que los riesgos asociados con los CASP son significativos o muy significativos. Estos riesgos surgen de varios factores, incluido el pseudoanonimato de las transacciones de criptomonedas, su asociación con la web oscura, su uso en delitos determinantes como el cibercrimen y el fraude, las estafas de inversión en criptomonedas, el aumento del lavado de dinero y la evasión de sanciones.

Las directrices presentadas por la EBA excluyen la aplicación de la regla de viaje para transacciones entre billeteras no alojadas, ya que no implican la intermediación de un CASP. Sin embargo, las transacciones entrantes de una billetera no alojada a una billetera alojada por un CASP estarán sujetas a la regla de viaje si el monto de la transacción excede los 1000 euros ($1096).

Las pautas describen una serie de procedimientos que los CASP deben emplear para determinar si el usuario que inicia la transacción controla ambas direcciones involucradas. Estos procedimientos pueden incluir el uso de herramientas analíticas avanzadas, capturar fotografías o videos del usuario, transferir una cantidad predefinida a la cuenta del CASP, firmar un mensaje específico dentro de la cuenta y el software de billetera, y solicitar al cliente que firme digitalmente un mensaje dentro de la cuenta y software de billetera, entre otras acciones.

Los CASP deben utilizar al menos dos procedimientos para obtener los datos necesarios. Sin embargo, si no pueden recopilar la información a través de estos procesos, deben emplear métodos adicionales para recopilar la información requerida. El proceso de consulta permanecerá abierto hasta el 26 de febrero de 2024, lo que permitirá a las partes interesadas brindar comentarios y aportaciones sobre estos procedimientos de reglas de viaje y mecanismos de cumplimiento propuestos.

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